АИЖК опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по МСФО

· чистая прибыль за I квартал 2017 года составила 3,5 млрд рублей, увеличившись на 0,6 млрд рублей или 19,7% по отношению к аналогичному периоду прошлого года;

· показатель рентабельности собственных средств за I квартал 2017 года (в годовом выражении) достиг 9,6% по сравнению с 8,5% за аналогичный период прошлого года;

· операционные расходы за I квартал 2017 года снизились на 63 млн рублей или 4,1% (в номинальном выражении) по сравнению со средним значением за 2016 год.

«По итогам 2017 года мы планируем обеспечить рентабельность собственных средств не менее 10%. На сегодняшний день мы во многом использовали имевшиеся возможности внутренней оптимизации, дальнейший рост прибыли и рентабельности должен происходить за счет увеличения объемов бизнеса по основным направлениям деятельности. Текущий уровень достаточности капитала должен позволить нам в среднесрочной перспективе увеличить объем консолидированных активов в 5-7 раз и достичь рентабельности собственных средств на уровне не менее 15%», – отметил генеральный директор АИЖК Александр Плутник.

АИЖК совместно с крупнейшими банками в сегменте ипотечного кредитования приступило к реализации программы рефинансирования ипотечных жилищных кредитов через механизм Фабрики ИЦБ. До конца второго квартала планируется закрыть сделку с ПАО «Сбербанк» по выпуску однотраншевых ипотечных ценных бумаг с поручительством АИЖК объемом около 50 млрд рублей.

Всего в настоящее время в стадии подготовки находятся сделки на сумму свыше 150 млрд рублей с банками, занимающими 80% ипотечного рынка.

«Одним из важнейших вызовов для АИЖК в 2017 году станет интеграция АКБ »Российский Капитал« в состав единого института развития в жилищной сфере. В связи с планируемым приобретением банка мы приступили к актуализации стратегии АИЖК на 2016-2020 годы. Наша задача – развитие на базе банка прибыльного финансового института, сфокусированного на задачах развития жилищной сферы, определенных федеральным законом 225-ФЗ. При этом мы нацелены на сохранение кредитного качества и финансовой устойчивости Агентства, необходимых для реализации программы развития вторичного рынка ипотечного кредитования с использованием однотраншевых ипотечных ценных бумаг с поручительством АИЖК», – подчеркнул Александр Плутник.

Чистые процентные доходы за I квартал 2017 года составили 4 758 млн рублей, увеличившись на 37 млн рублей или 0,8% по отношению к аналогичному периоду прошлого года. Изменение чистых процентных доходов обусловили следующие факторы:

 — рост чистой процентной маржи на 61 базисный пункт, с 5,83% в I квартале 2016 года до 6,44% в I квартале 2017 года;

 — снижение среднего объема активов, приносящих процентный доход, на 8,9%, с 324 177 млн рублей в I квартале 2016 года до 295 467 млн рублей в I квартале 2017 года.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

 — рост средней доходности активов, приносящих процентный доход, на 57 базисных пунктов c 11,26% в I квартале 2016 года до 11,83% в I квартале 2017 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 57 базисных пунктов;

 — снижение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 59,73% в I квартале 2016 года до 57,68% в I квартале 2017 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 19 базисных пунктов;

 — рост средней стоимости заемных средств на 24 базисных пункта c 9,10% в I квартале 2016 года до 9,34% в I квартале 2017 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 14 базисных пунктов.

Доходы от восстановления резервов под обесценение долговых финансовых активов за I квартал 2017 года составили 276 млн рублей, по сравнению с убытком от создания резервов в сумме 801 млн рублей за аналогичный период прошлого года.

Изменение обусловили следующие факторы:

 — восстановление резерва под обесценение портфеля закладных по продукту «Военная ипотека» в сумме 394 млн рублей в части задолженности, которая к дате окончания договоров не будет покрыта платежами ФГКУ «Росвоенипотека».

Снижение резерва обусловлено ограничением наблюдательным советом АИЖК предельного размера ставки по продукту «Военная ипотека» на уровне не выше 12% годовых на 2017 год, частичным досрочным погашением задолженности из средств накопительно-ипотечной системы в сумме 2 663 млн рублей, а также снижением ключевой ставки Банка России;

 — сокращение расходов на создание резервов по прочим закладным (за исключением продукта «Военная ипотека») на 512 млн рублей или 82,8% в связи со стабилизацией кредитного качества портфеля закладных и снижением объема закладных, просроченных на срок свыше 90 дней;

 — сокращение расходов на создание резервов по займам выданным на 128 млн рублей или 640,0% по отношению к аналогичному периоду прошлого года, в течение которого были досозданы резервы в размере 125 млн рублей в связи с неисполнением обязательств ООО «Территория-Иннополис» по закладным, выкупленным в 2014 году. Прочие расходы за I квартал 2017 года составили 271 млн рублей по сравнению с прочими доходами в размере 496 млн рублей за аналогичный период прошлого года. Изменение прочих доходов / (расходов) обусловили следующие ключевые факторы:

 — признание чистого расхода от операций с производными финансовыми инструментами в размере 14 млн рублей по сравнению с чистым доходом в размере 398 млн рублей за аналогичный период прошлого года преимущественно в связи со снижением объема обязательств по выкупу ипотечных ценных бумаг;

 — увеличение убытка от первоначального признания финансовых активов на 165 млн рублей или 235,7% по отношению к аналогичному периоду прошлого года, преимущественно в связи с признанием убытка при первоначальном признании займа, выданного АО «Роснефтегаз» в рамках программы развития арендного жилищного фонда.

Операционные расходы за I квартал 2017 года составили 1 475 млн рублей, увеличившись на 252 млн рублей или 20,6% по отношению к аналогичному периоду прошлого года (в номинальном выражении), преимущественно связи с изменением структуры вознаграждения персонала начиная с 4 квартала 2016 года. По сравнению со среднеквартальным значением за 2016 год, операционные расходы за I квартал 2017 года снизились на 63 млн рублей или 4,1% (в номинальном выражении).

Активы, приносящие процентный доход, на 31 марта 2017 года составили 291 040 млн рублей, сократившись с начала года на 8 853 млн рублей или 3,0%. Динамика активов, приносящих процентный доход, преимущественно обусловлена снижением с начала года портфеля ипотечных активов на 10 792 млн рублей или 4,0%, которое было частично компенсировано ростом с начала года займов выданных на 4 122 млн рублей или 97,2%. Портфель ипотечных активов на 31 марта 2017 года составил 261 279 млн рублей, сократившись с начала года на 10 792 млн рублей или 4,0%.

Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие факторы:

 — сокращение портфеля закладных и стабилизационных займов на 8 306 млн рублей или 4,1% с начала года в основном в связи с амортизацией существующего портфеля закладных и стабилизационных займов, опережающей выкуп новых закладных;

 — сокращение портфеля ипотечных ценных бумаг на 2 486 млн рублей или 3,5% с начала года в основном в связи с амортизацией существующего портфеля ипотечных ценных бумаг.

Займы выданные на 31 марта 2017 год составили 8 362 млн рублей, увеличившись с начала года на 4 122 млн рублей или 97,2% в основном в связи с предоставлением займа АО «Роснефтегаз» по программе развития арендного жилищного фонда. Резерв под обесценение по активам, приносящим процентный доход, на 31 марта 2017 года составил 9 501 млн рублей, уменьшившись с начала года на 346 млн рублей или 3,5% преимущественно в связи с восстановлением резервов по продукту «Военная ипотека».

Покрытие за счет резерва под обесценение закладных и стабилизационных займов, просроченных на срок свыше 90 дней, резервами на 31 марта 2017 года составило 91,8%, увеличившись с начала года на 1,7 п.п.

Инвестиционная недвижимость на 31 марта 2017 года составила 18 915 млн рублей, увеличившись с начала года на 5 420 млн рублей или 40,2% в результате приобретения прав на объект недвижимого имущества в жилом комплексе «Символ», расположенном по адресу г. Москва, ул. Золоторожский вал, вл. 11, стр. 31.

Также в состав объектов инвестиционной недвижимости входят апартаменты в жилом комплексе «Лайнер», расположенном по адресу: г. Москва, Ходынский бульвар, д. 2, и в многофункциональном комплексе «Матч Пойнт», расположенном по адресу г. Москва, ул. Василисы Кожиной, вл. 13. Обязательства на 31 марта 2017 года составили 173 370 млн рублей, сократившись с начала года на 7 219 млн рублей или 4,0%.

Снижение обусловлено преимущественно погашением и амортизацией облигаций с государственной гарантией и амортизацией ипотечных ценных бумаг. Договорные и условные обязательства на 31 марта 2017 года составили 70 398 млн рублей, снизившись с начала года на 19 054 млн рублей или 21,3%. Снижение обусловлено преимущественно окончанием срока действия обязательств по выкупу закладных на сумму 18 475 млн рублей, сокращением объема поручительств по облигациям с ипотечным покрытием на 3 569 млн рублей, при увеличении договорных и условных финансовых обязательств на величину обязательств по соглашению в рамках программы развития арендного жилищного фонда на 2 800 млн рублей. Достаточность собственных средств на 31 марта 2017 года составила 37,5%, прирост с начала года составил 2,9 п.п, сообщили Якутия Прайм в пресс-службе АИЖК.

Фото: из открытых источников.