Владимир Путин подписал антиотмывочный закон

Президент России Владимир Путин подписал закон о передаче информации о клиенте финансовыми организациями налоговым службам в рамках FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act).

Банки РФ не планируют отказываться от клиентов США

Закон «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» был принят Госдумой в июне 2014 г. FATCA обязывает банки США в других странах передавать данные в налоговую службу США о счетах американских налогоплательщиков.

Банк «ВТБ 24» не планирует отказываться от обслуживания клиентов в США, сообщил СМИ глава банка Михаил Задорнов. По его словам, «ВТБ 24» обслуживает немного клиентов-граждан США и готов это делать, если появятся новые американские клиенты.

Закон, подписанный Президентом РФ, определяет особенности осуществления финансовых операций на территории РФ с лицами, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов. Организации финансового рынка наделяются правом осуществлять передачу иностранному налоговому органу информацию только при получении согласия на передачу такой информации от клиента — иностранного налогоплательщика.

За отказ раскрытия информации о себе и передачу сведений организация финрынка сможет отказать в совершении операций и расторгнуть договор в одностороннем порядке. Организация финансового рынка при работе с клиентом — иностранным налогоплательщиком — обязана направить сведения в Росфинмониторинг, который может принять решение о запрете на направление информации иностранному налоговому органу.

С другой стороны, законопроект вводит обязанность для иностранных финорганизаций, расположенных за пределами РФ, по передаче в Федеральную налоговую службу РФ реквизитов открытых у них счетов граждан РФ и юрлиц, которые прямо или косвенно контролируются гражданами РФ.

Действие законопроекта не будет распространяться на граждан РФ и юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством РФ, более 90% акций уставного капитала которых прямо или косвенно контролируются РФ или гражданами РФ.

За нарушение этой нормы предусмотрены штрафы. Законопроект вносит соответствующие изменения в КоАП: штраф для должностных лиц в размере от 30 тыс. до 50 тыс. руб., для юр лиц — от 500 тыс. до 700 тыс. руб.